Site-ul Europol: O operaţiune de succes a poliţiei romane anihilează o reţea internaţională de fraudare a cărţilor de credit

Potrivit unei ştiri de presă apărută ieri pe situl Europol, autorităţile române de aplicare a legii, în strânsă cooperare cu Europol, au dezmembrat cu succes o grupare internaţională de crimă organizată responsabilă cu fraudarea cărţilor de plată. Gruparea criminală era activă în multe ţări membre ale Uniunii Europene, inclusiv Polonia, România, Suedia şi Marea Britanie. Obiectivul principal al activităţilor lor criminale era copierea şi contrafacerea cărţilor de plată şi retrageri ilegale de numerar din toată Uniunea Europeană. Activităţile criminale şi tranzacţiile ilegale cu carduri au provocat pierderi financiare substanţiale pentru posesorii şi emitenţii de carduri din Uniunea Europeană. 

Cinci membri ai structurii criminale internaţionale au fost arestaţi în România. În paralel, cu ocazia percheziţiilor efectuate în locuinţe situate în mai multe oraşe româneşti, inclusiv Piteşti, Galaţi şi Vaslui, ofiţerii de poliţie au confiscat o mare cantitate de bani (50.000 euro, 50.000 dolari SUA şi 18.000 lire sterline), precum şi bunuri obţinute ilegal de către suspecţi. 

Operaţiunea de succes, sprijinită de Europol, a fost efectuată de către procurorii Direcţiei pentru Investigarea Infracţiunilor de Crimă Organizată şi Terorism (DIICOT) şi Unitatea de combatere a cibercriminalităţii a Direcţiei de Combatere a Criminalităţii Organizate (DCCO). De asemenea, poliţia poloneză, prin Comandamentul regional al poliţiei din Lublin, a sprijinit această operaţiune prin furnizarea de informaţii. 

Europol a coordonat operaţiunea şi a sprijinit investigatorii români cu ocazia raidurilor finale efectuate în România. Europolul a fost implicat în acest caz începând din luna martie 2010, facilitând schimbul de informaţii şi oferind expertiza tehnică şi analiza operaţională. Europolul a organizat două reuniuni operaţionale la sediul său din Haga între investigatorii şi procurorii polonezi, români şi suedezi. Coordonarea măsurilor investigative a fost necesară întrucât mai mulţi membri ai aceleiaşi organizaţii criminale au fost arestaţi şi în Polonia. Obiectivul principal al Europolului în acest caz a fost facilitarea cooperării internaţionale care constituie cheia succesului urmăriii penale a tuturor membrilor reţelei criminale.

Frauda cu cărţi de plată este o problemă globală. Criminalii cu acces la informaţiile privind cărţile de plată le utilizează pentru a ataca conturile bancare ale cetăţenilor Uniunii Europene. Tranzacţiile ilegale cu carduri contrafăcute se efectuează nu numai în ţările Uniunii Europene, ci şi peste mări. În astfel de cazuri, rolul central al Europolului în coordonarea cooperării şi investigaţiilor transfrontaliere este crucial pentru a contracara efectiv această problemă.

Skimmingul – copierea informaţiilor de pe banda magnetică a cărţii de credit – are loc, de regulă, atunci când o carte este utilizată de către posesorul acesteia la un ATM original sau la un punct de vânzare/terminal de plată a benzinei. Detaliile cărţii sunt apoi copiate pe un nou card contrafăcut şi, ulterior, tranzacţiile ilegale – în special retrageri de numerar – au loc la ATM-uri din toată lumea. Aparatura pentru realizarea copierii este folosită adesea concomitent cu o cameră video sau cu un fals emiţător de PIN pentru a citi, în acelaşi timp, PIN-ul posesorului de card. Publicul este invitat să informeze imediat banca sau poliţia dacă sesizează ceva neobişnuit la ATM sau în jurul acestuia.    

Ioan Hurdubaie